AML und Verifikation bei Goldenroomz
Auf dieser Seite halten wir fest, welche Regeln gegen Geldwäscherei wir befolgen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Die Regeln gelten für jedes Konto bei uns, unabhängig davon, ob Sie per TWINT, Karte oder Kryptowährung einzahlen.
Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv
Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Seit unserer Gründung 2023 gilt für uns ein Programm zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, das auf den Vorgaben dieser Lizenzbehörde beruht. Dazu gehören die Verifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Meldestelle.
Wir dulden keine Geldwäscherei auf unserer Plattform. Unser Compliance-Team schult die Mitarbeitenden regelmässig, führt risikobasierte Prüfungen durch und passt die internen Kontrollen laufend an. Wer bei uns spielt, muss mit einer Überprüfung rechnen. Das schützt ehrliche Spieler und das Spielangebot insgesamt.
KYC Verifikation bei Goldenroomz
Wir verifizieren Sie in drei Situationen: Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und Ihr Alter, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifikation, und ab bestimmten Schwellenwerten führen wir erweiterte Kontrollen durch. Ohne bestandene Verifikation geben wir keine Auszahlung frei.
| Anlass | Prüfung | Dokumente |
|---|---|---|
| Registrierung | Name, Geburtsdatum, Adresse, Volljährigkeit | keine |
| Erste Auszahlung | Identität, Wohnsitz, Zahlungsmittel | Reisepass oder Identitätskarte, Adressnachweis, Zahlungsmittelnachweis |
| Erhöhte Beträge | Herkunft der Mittel | je nach Fall, z. B. Lohnabrechnung oder Kontoauszug |
Zahlungsmittel bestätigen
Für den Zahlungsmittelnachweis fotografieren Sie Ihre Kreditkarte, wobei Sie die mittleren Ziffern und den CVV-Code abdecken, oder Sie bestätigen Ihr TWINT- oder Krypto-Wallet über einen Screenshot. Der Nachweis muss Ihren Namen erkennen lassen. So stellen wir sicher, dass keine dritte Person Auszahlungen auf fremde Konten veranlasst.
So läuft die Verifikation ab
Die Verifikation dauert nur wenige Minuten Ihrer Zeit und läuft vollständig online in Ihrem Konto ab.
- Öffnen Sie im Kontobereich die Rubrik Verifikation.
- Laden Sie Ihre Dokumente als jpg, png oder pdf hoch. Alle vier Ecken müssen sichtbar und der Text gut lesbar sein.
- Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, spätestens nach 3 Werktagen.
- Sie sehen das Ergebnis im Konto und erhalten es per E-Mail. Bei Rückfragen melden wir uns direkt bei Ihnen.
Schutz Ihrer Unterlagen
Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung, und wir speichern sie verschlossen in einem System, auf das ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams Zugriff haben. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht verlangt dies.
Wann wir Herkunft der Mittel prüfen
Leisten Sie kumuliert Einzahlungen von mehr als CHF 10,000, zahlen Sie einzelne ungewöhnlich hohe Beträge ein oder weicht Ihr Verhalten deutlich vom gewohnten Muster ab, fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel. Diese Prüfung schreibt unsere Lizenz vor, denn wir müssen ausschliessen, dass Gelder aus unerlaubten Quellen über unser Casino fliessen.
- Lohn- oder Gehaltsabrechnung
- Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
- Kontoauszüge der letzten 3 Monate
- Erbschafts- oder Schenkungsnachweis
- Verkaufsbeleg für Immobilien oder Fahrzeuge
- Nachweis über Dividenden oder Kapitalerträge
Die Prüfung Ihrer Unterlagen behandeln wir strikt vertraulich. Sie dient ausschliesslich der Einhaltung unserer gesetzlichen Pflichten.
Transaktionen überwachen wir laufend
Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es gleicht Namen mit Sanktions- und PEP-Listen ab, erkennt untypische Muster wie rasche Ein- und Auszahlungen ohne Spielaktivität und leitet auffällige Fälle an unser Compliance-Team weiter. Auszahlungen leisten wir auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Ist dieses nicht mehr verfügbar, erfolgt die Auszahlung nach Prüfung per Banküberweisung.
| Limit | Betrag |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | CHF 10 |
| Mindestauszahlung | CHF 20 |
| Auszahlungslimit | CHF 10,000 pro Woche |
| Bearbeitungszeit | 1 bis 3 Werktage |
| Gebühren | keine |
Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei dürfen wir eine Auszahlung zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist, und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Über eine solche Meldung informieren wir Sie nicht, da das Gesetz uns zur Vertraulichkeit verpflichtet.
Was bei fehlender Verifikation passiert
Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen und schränken die Kontofunktionen so weit ein, dass keine neuen Einzahlungen mehr möglich sind. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten. Sobald die Verifikation abgeschlossen ist, heben wir alle Einschränkungen auf.
Gefälschte Unterlagen
Stellen wir gefälschte Dokumente fest oder gehören die Unterlagen einer dritten Person, kündigen wir die Geschäftsbeziehung, sperren das Konto dauerhaft und erstatten Meldung an die Lizenzbehörde. Auszahlungen führen wir in einem solchen Fall nur aus, soweit es das Gesetz zulässt.
Haben Sie Fragen zur Verifikation oder Probleme mit einem Dokument, erreichen Sie unser Support-Team rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].
Wie lange wir Dokumente aufbewahren
Wir bewahren Ihre Verifikationsdokumente und die Transaktionsdaten fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Tag der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist schreibt unsere Lizenzbehörde vor. Sie gilt für Prüfungen durch die Aufsicht und für Nachweise gegenüber Behörden bei etwaigen Untersuchungen.
Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Dokumente können Sie jederzeit über den Support anfordern.
Häufige Fragen
Wann muss ich mich verifizieren?
Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir Reisepass oder Identitätskarte, einen Adressnachweis und den Nachweis Ihres Zahlungsmittels. Einzahlungen sind vorher möglich, Auszahlungen erst nach bestandener Verifikation.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.
Warum fragen Sie die Herkunft meiner Mittel ab?
Ab kumulierten Einzahlungen von mehr als CHF 10,000 oder bei auffälligem Verhalten sind wir durch unsere Lizenz dazu verpflichtet. Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide und Kontoauszüge.
Kann ich ohne Verifikation weiterspielen?
Ja, Einzahlungen und Spielrunden bleiben möglich. Auszahlungen sperren wir jedoch, bis die Verifikation abgeschlossen ist. Verweigern Sie die Verifikation dauerhaft, schränken wir das Konto ein.